L’investimento in criptovalute, in particolare in Bitcoin, ha attirato moltissimi investitori italiani negli ultimi anni. Se anche tu hai investito in Bitcoin, probabilmente avrai già sentito la notizia che ha scosso il mondo degli investitori: il viceministro all’Economia, Maurizio Leo, ha annunciato che la tassa sulle plusvalenze derivanti dalle criptovalute passerà dal 26% al 42%, qualora le plusvalenze superino i 2.000 euro nel corso del periodo d’imposta. Un incremento significativo, che rischia di ridurre drasticamente i guadagni di chi ha puntato su questo asset digitale.

La preoccupazione è comprensibile: un aumento così importante può avere un impatto serio sui profitti che hai faticosamente accumulato. Ma la buona notizia è che, nonostante l’aumento dell’imposta, ci sono ancora soluzioni legali che puoi adottare per alleggerire il carico fiscale. La chiave è pianificare attentamente e conoscere le strategie giuste, come sfruttare le soglie di esenzione oppure considerare giurisdizioni fiscali più favorevoli. Scoprirai che ci sono diversi modi per ridurre l’impatto delle tasse sulle tue plusvalenze.

Ecco 5 strategie efficaci e sicure che puoi utilizzare per pagare meno tasse sui tuoi guadagni da criptovalute, rispettando le normative e ottimizzando i tuoi profitti.

1. Sfrutta le soglie di esenzione fiscale

Forse non lo sai, ma in Italia le plusvalenze derivanti dalla vendita di criptovalute sono soggette a tassazione solo se il controvalore complessivo delle monete detenute supera i 51.645,69 euro per più di sette giorni consecutivi. Questo significa che, se mantieni il tuo investimento al di sotto di questa soglia, puoi evitare di essere tassato sulle tue plusvalenze.

Come funziona?

Se, ad esempio, detieni Bitcoin e il loro valore complessivo non supera questa soglia durante l’anno, i guadagni che realizzi dalla loro vendita potrebbero non essere soggetti all’imposta. Attenzione però: questo non è un invito a vendere frettolosamente, ma a monitorare il valore totale del tuo portafoglio di criptovalute in modo strategico.

Consiglio pratico

Tieni sotto controllo la tua esposizione complessiva e valuta quando conviene vendere per restare sotto la soglia. Piccole mosse possono fare una grande differenza nel risparmiare sulle tasse.

2. Considera la delocalizzazione in un paese fiscalmente vantaggioso

Per gli investitori più strutturati, una delle strategie più efficaci può essere considerare la delocalizzazione in un paese dove la tassazione sulle plusvalenze è più favorevole o addirittura assente. Paesi come il Portogallo, ad esempio, offrono condizioni estremamente vantaggiose per chi investe in criptovalute.

Come funziona?

Alcuni paesi non tassano le plusvalenze derivanti da criptovalute o applicano una tassazione minima. Se hai già un investimento significativo in Bitcoin o altre criptovalute, trasferire la residenza fiscale in una di queste giurisdizioni potrebbe portarti a risparmi considerevoli. Naturalmente, questa è una decisione da prendere con attenzione, poiché richiede di soddisfare determinati requisiti di residenza e potrebbe avere altre implicazioni legali e pratiche.

Consiglio pratico

Prima di considerare un trasferimento, affidati ad esperti di fiscalità internazionale come siamo noi di Cartesio che possano aiutarti a valutare i pro e i contro di una delocalizzazione. Potrebbe essere una strategia vantaggiosa, ma solo se pianificata in modo adeguato.

3. Utilizza le perdite fiscali per compensare le plusvalenze

Non tutti gli investimenti finiscono in positivo, ma anche le perdite possono diventare una risorsa. Se hai registrato delle perdite su altri investimenti, come azioni o titoli, puoi usarle per compensare le plusvalenze realizzate dalla vendita di Bitcoin. Questo ti permetterà di ridurre l’ammontare di guadagni soggetti a tassazione.

Come funziona?

Supponiamo che tu abbia registrato una perdita da un altro investimento, come azioni o obbligazioni. Puoi utilizzare queste perdite per compensare i guadagni ottenuti dalla vendita di Bitcoin, riducendo così il carico fiscale complessivo. Non è solo un modo per ridurre le imposte, ma anche una strategia per ottimizzare i tuoi guadagni complessivi.

Consiglio pratico

Documenta attentamente tutte le tue perdite e chiedi al tuo consulente fiscale di verificare quali puoi utilizzare per ridurre l’imposta sulle tue plusvalenze da criptovalute. Potresti scoprire che una perdita passata può alleggerire la tua posizione fiscale attuale.

4. Pianifica i tempi di vendita con attenzione

La tempistica è tutto, specialmente quando si tratta di criptovalute. Vendere Bitcoin in un momento in cui il tuo reddito complessivo è più basso può aiutarti a ridurre il carico fiscale, poiché il sistema fiscale italiano prevede una tassazione progressiva sul reddito.

Come funziona?

Se prevedi un anno fiscale in cui il tuo reddito complessivo sarà inferiore – magari perché hai ridotto le attività lavorative, hai spese significative da detrarre o hai subito altre perdite – questo potrebbe essere il momento giusto per vendere. In tal modo, riduci l’impatto della tassazione sui guadagni derivanti dalle criptovalute. Inoltre, se si prevedono aumenti futuri dell’imposta (come il passaggio dal 26% al 42%), potrebbe essere strategico vendere prima dell’entrata in vigore delle nuove normative.

Consiglio pratico

Tieni d’occhio sia i tuoi guadagni che le modifiche fiscali. A volte, anche solo anticipare o posticipare una vendita può significare un notevole risparmio in termini di tasse.

5. Affidati ad un consulente fiscale esperto per soluzioni personalizzate

Il mondo delle criptovalute è complesso e in continua evoluzione, e le normative fiscali lo sono altrettanto. Mentre alcuni suggeriscono soluzioni “fai-da-te”, la scelta più sicura e redditizia è quella di affidarsi a consulenti fiscali specializzati anche in criptovalute. Solo dei professionisti come il team di Cartesio possono assicurarti di sfruttare al meglio le opportunità di risparmio fiscale, senza rischiare sanzioni o irregolarità.

Come funziona?

Un consulente esperto può guidarti nelle scelte strategiche più adatte alla tua situazione personale. Dall’ottimizzazione della dichiarazione dei redditi all’utilizzo di strutture legali come trust o holding, un consulente può offrirti soluzioni personalizzate per ridurre legalmente il carico fiscale.

Consiglio pratico

Evita soluzioni “miracolose” che promettono risparmi esorbitanti e affidati solo a professionisti qualificati. Un buon consulente fiscale può farti risparmiare molto più di quanto costi il suo servizio, garantendoti serenità e conformità fiscale.

Proteggi i tuoi guadagni: agisci ora per ridurre il carico fiscale

Nonostante l’aumento dell’imposta sulle plusvalenze da Bitcoin annunciato dal governo, esistono strategie legali e sicure per ridurre il carico fiscale sui tuoi investimenti. Sfruttare le soglie di esenzione, pianificare attentamente le vendite e consultare un esperto possono fare una grande differenza. L’importante è agire con consapevolezza, senza ricorrere a scorciatoie pericolose.

Se vuoi capire quale strategia è la migliore per te e ottimizzare il tuo risparmio fiscale, contattaci per una consulenza personalizzata. Insieme, possiamo individuare le soluzioni più adatte per proteggere i tuoi guadagni da criptovalute.